Fazer investimentos no exterior é uma maneira inteligente de diversificar sua carteira e ganhar exposição internacional. Hoje, você tem várias opções para adquirir ativos e comprar cotas de fundos de outros países sem precisar sair do Brasil.
É possível até mesmo abrir conta em corretoras de fora, se preferir. Então, continue lendo para descobrir quais são as melhores opções de investimentos no exterior.
Investimentos no exterior: conheça as opções
Sem delongas, vamos às dicas de investimentos no exterior.
Abrir conta em uma corretora estrangeira
Uma opção para fazer investimentos no exterior sem sair do Brasil é criar uma conta em uma corretora de valores estrangeira. Alguns exemplos de empresas desse tipo são Interactive Brokers, Avenue e Charles Swab. Para abrir sua conta, você só precisa enviar documentos como CPF, passaporte, comprovante de residência e declaração do Imposto de Renda.
Além disso, para corretoras norte-americanas, será preciso preencher um formulário chamado W-8 BEN para comprovar que você não mora nos EUA. Depois de abrir a conta, basta fazer uma transferência internacional e começar a investir nos produtos do catálogo.
Investir em BDRs
BDRs (Brazilian Depositary Receipts) são ativos que representam ações de empresas listadas em bolsas do exterior. Você pode comprar BDRs diretamente na bolsa brasileira, a B3. Assim, é possível investir em companhias estrangeiras como Amazon, Facebook, Tesla e Netflix.
Desde outubro de 2020, todos os investidores brasileiros podem comprar e negociar BDRs sem restrições. Dessa forma, você obtém ganhos de capital e dividendos de ações estrangeiras.
Investir em ETFs
ETFs (Exchange Traded Funds) são fundos de índice, isto é, fundos de investimentos que “espelham” o desempenho de índices de referência do mercado estrangeiro. Existem vários ETFs que reproduzem o S&P 500, por exemplo, que é o principal benchmark de ações negociadas na NYSE e na NASDAQ.
Dessa forma, ao comprar cotas desses fundos, você investe em um índice internacional e ganha exposição a novos mercados na sua carteira de investimentos.
Investir em fundos com ativos estrangeiros
Existem vários fundos de investimentos que possuem ativos estrangeiros em seu portfólio. Um exemplo clássico são os fundos de BDRs, que contêm exclusivamente ações de empresas de fora do país.
Você também pode investir em fundos macro, que são produtos focados em índices macroeconômicos que reúnem diversos ativos estrangeiros, desde ações até moedas e cotas de outros fundos. Outra opção é escolher um fundo multimercado que tenha em seu portfólio ações de empresas estrangeiras.
Como declarar investimentos no exterior?
Se você tem investimentos no exterior, deve seguir os passos abaixo para declarar essas aplicações no IR:
- Acesse a ficha “Bens e Direitos”
- Para declarar ações, escolha o “Grupo 03 — Participações societárias” e para declarar aplicações, escolha o “Grupo 04 — Aplicações e investimentos”
- Escolha o código correspondente do investimento (Ex: 01 para ações, 02 para títulos públicos e privados)
- Declare sempre o valor em reais, considerando o câmbio do dia do investimento.
A alíquota a ser paga depende do valor dos ganhos de capital, seguindo os valores abaixo:
- Até R$ 5 milhões — 15%
- Entre R$ 5 milhões e R$ 10 milhões — 17,5%
- Entre R$ 10 milhões e R$ 30 milhões — 20%
- Acima de R$ 30 milhões — 22,5%.
Lembrando que, quando você tem rendimentos de aplicações no exterior, também precisa usar o programa Ganhos de Capital (GCAP) da Receita Federal para apurar o IR. Assim, basta importar as informações desse programa na hora de declarar seu Imposto de Renda para lançar os valores automaticamente. Entendeu como investir no exterior? Aproveite o aprendizado e descubra também como receber por boleto.